Конвертируемый займ простыми словами: объясняют специалисты

Конвертируемый займ — финансовый инструмент для бизнеса, введенный на законодательном уровне в 2021 году. Он подходит для непубличных и хозяйственных акционерных обществ. Это удобный вариант для получения финансов на развитие бизнеса. Конвертируемыми займами с успехом пользуются высокотехнологичные стартапы. Их суть заключается в том, что инвестор вкладывает определенную сумму и может получить взамен деньги с процентами или без, долю в бизнесе.

Воспользоваться конвертируемым займом в 2023 году не могут кредитные и иные финансовые организации, оборонные предприятия и приватизированные общества.

Если средства привлекаются ООО, принимается соответствующее решение об увеличении уставного капитала. Инвестор получают долю в организации, становится соучредителем. Сроки возврата займа зависят от конкретных событий — к примеру, от выхода компании на определенные финансовые показатели. Для конвертирования вложенных денег в долю инвестор должен обратиться к нотариусу с соответствующим заявлением. Компания уведомляется об этом в течение следующего дня.

О плюсах конвертируемых займов

При заключении договора конвертируемого займа инвестор выступает в роли кредитора и может выбрать вариант возврата средств. А компании, привлекающие инвестиции таким способом, могут рассчитывать на солидную сумму для дальнейшего развития. У взаимовыгодных конвертируемых займов немало и других достоинств:

• отсутствие рисков — получатель не может потерять свои активы;
• возможность оформления без первичной оценки бизнеса;
• гарантии для инвестора — он может потребовать возврата средств до наступления определенных обстоятельств;
• удобный расчет возвратной суммы — стороны самостоятельно определяют формулу;
• отсутствие возможности в управлении бизнесом для инвестора.

До закрепления положений о конвертируемых займах на федеральном законодательном уровне их оформление было рискованным для инвесторов. Владелец бизнеса мог отказать в возврате средств путем выделения доли в организации. Сейчас права инвесторов защищены.

Единственный минус конвертируемых займов — отсутствие автоматизма из-за относительной новизны этого финансового механизма. Если владелец бизнеса станет успешным за счет инвестиций, но не захочет возвращать долг, он сможет подать возражение нотариусу. Тогда кредитору придется восстанавливать свои права в судебном порядке. Устойчивая юридическая практика по этому вопросу в РФ пока отсутствует. Поэтому нет никаких гарантий, что судебный процесс пройдет для заимодавца успешно.

Стоит отметить, что конвертируемый займ - это не всегда лучший инструмент для поставленной задачи. Зачастую, чем проще и эффективнее работает норма права, тем выше результативность Вашего действия. Консультация нотариуса, при подготовке к сделке, не требует дополнительной оплаты.

Подробный информационный материал на тему конвертируемого займа представлен на сайте нотариуса города Москва, Стрельченко Дениса Андреевича.