Девять признаков мошенничества: в России банки будут ограничивать снятие денег

Волжский.ру Yandex Dzen Вконтакте Одноклассники Twitter LiveJournal Telegram

С 1 сентября банки при выдаче наличных через банкоматы обязаны проверять, не находится ли клиент под влиянием мошенников и не совершает ли операцию злоумышленник.

Центробанк РФ опубликовал критерии, по которым кредитные организации обязаны проверять клиентов у банкоматов. Как рассказали Волжский.ру в пресс-службе ЦБ, в числе признаков возможного влияния преступников – нехарактерное для человека поведение при снятия денег, непривычное время суток, нетипичная сумма или адрес банкомата, запрос средств несвойственным способом (не с карты, а по QR-коду или цифровой карте). Также возникнут вопросы, если как минимум за 6 часов до снятия денег человек стал активнее общаться по телефону, стал получать больше СМС-сообщений с новых номеров или в мессенджерах.

Сомнительным покажется и снятие средств в течение 24 часов после оформления кредита, увеличения лимита на выдачу наличных, переводов на свой счёт более 200 тысяч рублей или по СБП.

В список также включили смену номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ. Полный список критериев опубликован на сайте ЦБ (подробнее...).

Если операция будет соответствовать одному из критериев, то банк уведомит об этом клиента и на 48 часов установит временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка. Информировать об этом будут способом, который указан в договоре с банком – чаще это СМС или пуш-уведомление. 216.73.216.20